ייעוץ פיננסי לעסקים ולחברות שמחפשות לצמוח
מניסיוני של למעלה מ־20 שנה כיועצת עסקית ויועצת פיננסית, בליווי של מנכ"לים ובעלי עסקים – לא משנה מה גודל המחזור או כמה עובדים יש לעסק – ברוב המקרים, בעלי העסקים לא שולטים במצב הפיננסי שלהם בזמן אמת. זה אולי נשמע מפתיע, אבל זו האמת.
לא בכדי כל כך הרבה עסקים נופלים ונסגרים מדי שנה. אחת הסיבות השכיחות לכך היא חוסר שליטה בניהול הפיננסי. לכן, חשוב לי לעצור ולהרים דגל: הגיע הזמן לקחת שליטה על הפיננסים.
הנה מקרה מהיום:
ישבתי עם מנכ"ל שאחרי הפצרות רבות הסכים לבנות איתי תזרים ותקציב. בסיום הפגישה הוא אמר לי: "אני מתאהב בזה. אני אוכל את הלב שלא עשיתי את זה קודם. אם הייתי עושה – הייתי היום במקום אחר לגמרי. לא מבין איך סמכתי בעיניים עצומות על רואה החשבון שלי. אני צריך להיות עם יד על הדופק. עכשיו אני סוף סוף בשליטה."
וזה נכון.
איך אפשר להוביל ספינה בלי לדעת לנווט? כמו שבים לא יוצאים להפלגה בלי רישיון סקיפר, כך גם בעסק – חייבים לדעת לנהל את המספרים. זה הבסיס להצלחה.
בחנו את עצמכם: האם יש לכם שליטה פיננסית?
- תזרים מזומנים מעודכן קדימה - לא רק לבדוק יתרות אחרי שכבר הייתה חריגה בבנק – אלא לצפות מראש מה יקרה בעוד חודש לפחות, לנתח צפי תקבולים ותשלומים, להבין מתי צפויה חריגה או מתי אפשר למנף ריביות חיוביות.
- רווח והפסד צפוי - לדעת מראש האם העסק מרוויח או מפסיד, ולבנות תוכנית פעולה לפני שהרווחים בורחים – במקום לגלות את זה בדוח רווח והפסד שהרו"ח שולח חודשים אחרי.
- רווח תפעולי לפי מוצר או שירות - כמה באמת נשאר מכל שירות או מוצר, אחרי שמפחיתים גם הוצאות הנהלה, תפעול, מיסים וכו' – ולא רק עלות מול מחיר מכירה.
- ניהול הלוואות חכם- מעקב, תכנון והוזלת ריביות – כך שלא תשלמו הון על מימון מיותר.
- מינוף והשקעות - איך לגרום לכסף שלכם לעבוד עבורכם, למנף את ההון ולהרוויח יותר.
אם סימנתם V על כל הסעיפים – אתם בדרך הנכונה, קחו יועץ פיננסי כדי לקחת אתכם לשלב הבא בהצלחה שלכם.
אם לא – כאן נכנס לתמונה יועץ פיננסי שייקח אתכם שלב קדימה.
ייעוץ פיננסי – לא אויב, אלא מצפן להצלחה
רבים נרתעים מקבלת ייעוץ עסקי בנושא פיננסים כי זה נראה מורכב, או כי "הרו"ח כבר מטפל בזה", או כי הם מעדיפים להתמקד בתפעול ולא במספרים. אבל ייעוץ פיננסי טוב לא בא להראות כישלונות – הוא בא להצביע על הזדמנויות.
יועצת עסקית ופיננסית מקצועית תכוון אתכם יום-יום להרוויח יותר, לזהות מוקדי הפסד, ולמנף רווחים.
מה כולל ייעוץ פיננסי לעסקים?
- ניתוח מצב פיננסי – הערכת הכנסות, הוצאות, התחייבויות ונכסים.
- בניית תקציב ותחזיות – כולל ניתוח תזרים מזומנים צפוי.
- ניהול תזרים מזומנים – שמירה על נזילות ושליטה תזרימית.
- סיוע בגיוס הון ומימון – כולל פנייה לבנקים, קרנות וגופים מימוניים.
- ניהול סיכונים פיננסיים – הערכת איומים פיננסיים ומענה מונע.
- תכנון מס – אופטימיזציה של חבות המס לפי החוק.
- הערכת שווי עסק – למטרות מיזוג, רכישה או גיוס השקעה.
- הכנת הדוחות והתוצאות הכספיות כדי להכניס משקיע או למכור את העסק
השפעת ייעוץ פיננסי על קבלת החלטות
יועץ פיננסי מקצועי לא רק עוזר בניהול היומיומי של הכספים, אלא תומך גם בקבלת החלטות אסטרטגיות – האם להשקיע, להתפתח, לגייס עובדים, לפתח מוצר חדש או לשנות מודל עסקי. כל החלטה כזו צריכה להיבחן גם דרך העיניים הפיננסיות.
ייעוץ פיננסי – השקעה שמחזירה את עצמה
במקום לשאול "כמה עולה ייעוץ פיננסי?", תשאלו "כמה כסף זה יכול לחסוך או להרוויח לי?".
והתשובה: הרבה.
העלות משתנה לפי סוג השירות, גודל העסק והמורכבות – אך ברוב המקרים, מדובר בהשקעה משתלמת מאוד שמובילה לצמיחה, התייעלות והצלחה.
איך לבחור יועץ פיננסי מתאים?
חשוב שיהיה ניסיון רלוונטי לעסק והסמכות מקצועיות מוכרות, חשוב לתמוך ולבחון המלצות והצלחות מוכחות, ברור שלא הולכים עם אף אחד שאין איתו כימיה אישית ואמון
שאלות נפוצות בנושא ייעוץ פיננסי לעסקים
מתי לפנות לייעוץ פיננסי?
בהקמת עסק, בקשיים, בצמיחה או כשיש בלבול.
האם זה מתאים רק לעסקים גדולים?
לא. גם עסקים קטנים ובינוניים זקוקים לייעוץ פיננסי.
מה ההבדל בין ייעוץ פיננסי לייעוץ עסקי?
ייעוץ עסקי עוסק בכל התחומים, בעוד ייעוץ פיננסי מתמקד בכסף, אך לרוב יועצת עסקית תשלב גם היבטים פיננסיים בתהליך.
מילה אישית
כמי שמלווה עסקים מאז 2004, כרואת חשבון, יועצת עסקית ויועצת פיננסית, אני פוגשת שוב ושוב את הרגע שבו הלקוח עובר מבלבול ושליטה חלקית – להבנה, ביטחון ורווחיות אומרים לי תודה. כי כשהמספרים בידיים שלך – גם הכוח בידיים שלך.
אני כאן כדי לעזור לכם לראות תמונה ברורה, לקבל החלטות נכונות, ולעבור ממצב של הישרדות – לצמיחה, אני מזמינה אותך לצאת לדרך חדשה עם למספרים טובים יותר.
