מהי תוכנית עסקית לדוגמא ולמה היא חשובה?
תוכנית עסקית היא מסמך אסטרטגי המרכז את כלל ההיבטים של פעילות העסק:
החל מהחזון והמטרות, דרך ניתוח השוק והמתחרים, ועד לתכנון פיננסי ותחזיות עתידיות.
התוכנית מאפשרת:
- להבין בצורה עמוקה את מצב העסק כיום
- להגדיר כיוון פעולה ברור לשנים הקרובות
- לזהות סיכונים והזדמנויות מראש
- לקבל החלטות על בסיס נתונים ולא תחושות
מחקרים מראים כי עסקים הפועלים על פי תוכנית עסקית סדורה מגדילים משמעותית את סיכויי ההישרדות והצמיחה שלהם, במיוחד בשנים הראשונות לפעילות.
למי מיועדת בניית תוכנית עסקית?
עסקים בתחילת הדרך:
תוכנית עסקית היא מסמך אסטרטגי המרכז את כלל ההיבטים של פעילות העסק:
החל מהחזון והמטרות, דרך ניתוח השוק והמתחרים, ועד לתכנון פיננסי ותחזיות עתידיות.
עסקים קיימים:
עסקים פעילים המעוניינים:
- לבצע שינוי אסטרטגי
- להתרחב לשווקים חדשים
- להכניס שותף או משקיע
- להסדיר תהליכים וניהול פיננסי
גיוס מימון ומשקיעים:
בנקים וגופים פיננסיים מצפים לראות תוכנית עסקית מקצועית הכוללת תחזיות מספריות, ניתוח סיכונים ותוכנית פעולה ברורה.
מתי מומלץ לבנות תוכנית עסקית?
- לפני הקמת עסק חדש
- לפני גיוס הון, הלוואה או משקיע
- לפני שינוי מהותי בפעילות העסק
- כאשר העסק “דורך במקום” ומחפש כיוון ברור
מתי תוכנית עסקית פחות מתאימה?
במקרים של פעילות קטנה וממוקדת מאוד, ניתן לעיתים להסתפק במסמך תמציתי יותר. עם זאת, גם במצבים אלו – תכנון בסיסי עדיף תמיד על פעולה ללא כיוון.
תוכנית עסקית לדוגמא טובה ממקדת אותנו, עושה סדר ומביאה לתוצאות בעסק.
לכן, ממש לא משנה אם מדובר בהקמת עסק חדש, בעסק/חברה פעילה, לא משנה גודל העסק…
חייבים להסתכל על התמונה הרחבה, להכניס בה את כל השיקולים, בין אם כספיים, שיווקיים, תפעולים ועוד..
אחרת מפספסים המו כסף, זמן ואנרגיה
ומרוויחים בעיקר תסכול וכישלונות וחבל.
ולמרות ההשקעה הגדולה והמאמץ, במקום להתקדם בעלי עסקים מדשדשים
ואף הולכים אחרונה בהכנסות ורווחים.
לא חבל?
טעויות נפוצות בבניית תוכנית עסקית
- הסתמכות על הערכות כלליות ללא נתונים
- תחזיות פיננסיות לא ריאליות
- חוסר בהגדרת קהל יעד ברור
- העתקת תבניות ללא התאמה לעסק הספציפי
ב־מרכז זיו אנו שמים דגש על בניית תוכנית מותאמת אישית, ולא מסמך גנרי.
ליווי מקצועי בבניית תוכנית עסקית
בניית תוכנית עסקית היא כלי מרכזי לניהול נכון וצמיחה עסקית.
התוכנית מסייעת בהגדרת מטרות, ניתוח שוק, תכנון פיננסי וקבלת החלטות מושכלות.
ב־מרכז זיו – בהנהלת לילך זיו, תהליך בניית התוכנית מתבצע בצורה מעשית, מותאמת אישית ומבוססת ניסיון, במטרה לייצר מסמך שעובד עבור העסק ולא רק “נראה טוב על הנייר”.
איך כתובה תוכנית עסקית לדוגמא?
את התוכנית כותבים בהתאם למי שאליו היא מיועדת,
לכן, ניתן למצוא תוכנית עסקית לדוגמא – במגוון אפשרויות, הכתובות בצורות שונות.
כשאנו כותבים את התוכנית לעצמנו,
היא קצרה ותמציתית יותר,
כי אנו מבינים את הרקע ואת הנחות הבסיס ואין צורך לפרט יתר על המידה.
בכתיבת תוכנית עסקית שוטפת לשנה הבאה, לעיתים אפשר להסתפק בתוכנית מינימלית שכוללת: מטרות, תוכנית פעולה, תוכנית שיווק, תפעול, רווח והפסד צפוי..
לעומת זאת, כאשר התוכנית היא לגורם חיצוני,
במטרה לגייס משקיעים, לגייס הון או לקבל הלוואה בנקאית, כדאי לייצר תכנית עסקית רחבה יותר.
יש צורך במיומנות רבה יותר,
דיוק בפרטים וכתיבה באופן מובנה מפורט ומסודר. כדי להעביר את המסר היטב, ולשווק את הרעיון והרווחים הגלומים בתוכנית העסקית שלנו.
תוכנית עסקית לדוגמא וכל הסעיפים שמרכיבים תוכנית העיסקית:
בכל תוכנית עסקית המרכיבים והמבנה שונים מעט, אני מפרטת כאן בהרחבה את הסעיפים הכלולים בתוכנית עסקית, בתוכנית שלך תיקח רק את הסעיפים הרלבנטיים בהתאם לגורם עבורו נכתבת התוכנית.
חלק 1 – פרק מילולי
- תמצית המנהלים- כרטיס הביקור של התוכנית העסקית. תמצית של כל הסעיפים בחלק 1.מהות העסק, סכום הגיוס, פרוט התגמול למשקיע, יצירת רושם שזו הזדמנות פז עבורו.
- חזון העסק – תאור העסק ,פרופיל חברה- מוצג רק במידה והעסק קיים, וכעת משדרג את עצמו. כולל תחומי פעילות, מבנה הבעלות של החברה, מצב פיננסי בשנים אחרונות, מבנה פעילות ותפעול עד כה.
- תאור בעל העסק – מיהו, מה הרקע שלו, השכלתו, ניסיון קודם. בשותפות יש לתאר גם את מבנה השותפות.
- תאור המוצר\המיזם\השרות- הייחודיות שלו, היתרונות והחסרונות, תאור טכני של המוצר, תכונות עיקריות, תחומי פעילות, עלות, השוואה למתחרים.
- ספקים- הספקים שעליהם מסתמך העסק , רמת הקשר והתלות, הסדרי עבודה, אופן השרות, תנאי אשראי.
- מתחרים– מתחרים ישירים ועקיפים. אפיון שלהם, SWOT, מי הם, יתרונותיהם וחסרונותיהם לעומת העסק, דרכי ההתמודדות של העסק.
- לקוחות- מהם קהלי המטרה, הרקע שלהם, מעמד סוציו אקונומי, עיסוקם, השכלתם, שפות.
- מטרות העסק – לאן רוצים להגיע ומה מתכוונים לבצע.
- לו"ז ואבני דרך – מצוינים על ציר זמן הפעולות והתוצאות.
- השוק – ניתן לתאר בכמויות או ב-% מהשוק או בכסף. יש לתאר את השינוי החזוי על פני השנים.
- תוכנית השיווק- בוחנים את התפיסה השיווקית וערוצי השיווק העדיפים. מבנה מערך השיווק, אסטרטגיה שיווקית, צינורות השיווק, טקטיקות שיווקיות. תמהיל השיווק, מדיניות מחירים, מדיניות הפצה, מדיניות קד"מ, תוכנית המכירות-כמויות, מחירים, אמצעים ותקציבי שיווק- לפרוספקטים, כנסים, פרסום.
- המישור הארגוני- בחינת משאבי כח האדם הנדרשים להפעלת העסק ואת המבנה הארגוני של העסק, אנשי מפתח, תפקידם, רמת מקצועיותם וכישוריהם.
- המישור התפעולי- איך נפעיל בצורה יעילה את משאבי העסק. מערך הייצור, מערך השירות
- תוכנית המו"פ- מחקר ופיתוח- מהם נושאי הפיתוח העיקריים, שלבי הפיתוח, הערכת הסיכון, האמצעים הנדרשים לפיתוח.
חלק 2- החלק הפיננסי – תרגום החלום למספרים
- תזרים מזומנים – משקף את מצב הקופה או החשבון בבנק.
- רווח והפסד צפוי- בחינת ההכנסות וההוצאות הקבועות והמשתנות הצפויות בעסק.
- חישוב נקודת איזון חודשית- הנקודה שבה ההכנסות מכסות את הוצאות העסק. ונקודות איזון להחזר ההשקעה.
- פרוט ההשקעה הנדרשת- כוללת את ההשקעה הכספית הנדרשת עד לפתיחת העסק. כל ההוצאות המתבצעות באופן חד פעמי לקראת הפתיחה: כמרכיבי דמי שכירות מראש, שיפוץ, רכישת ציוד, מתן ערבויות בנקאיות, רכישת מלאי ראשוני, ייעוץ וליווי מקצועי. ועלויות שנצטרך לממן בחודשים הראשונים בהם ההכנסה חלקית.
- מקורות המימון להשקעה
איך אעזור לך לייצר תוכנית מנצחת?
אם זה נראה לך מסובך כל הסיפור הזה, ואין לך מספיק זמן ומשאבים להשקיע, במיוחד לאנשים עסוקים כמוך, יש לך 2 אפשרויות להצליח:
2
להתחיל מיידית בקורס דיגיטלי: .
"תוכנית עסקית מנצחת בקלי קלות"
בעלות סימלית בו תקבלו את כל הכלים לבניית תוכנית עסקית שתקפיץ לכם את הרווח בשנה החדשה,
תקשיבו להדרכה ולהסברים כאילו שאתם נמצאים מולי בפגישה.
תוכלו להקשיב בכל מקום ובכל זמן שמתאים לכם ולבנות בקלות ובמהירות את התכנית של העסק שלכם ולהגיע ליעדים שהצבתם לכם ובסופו של דבר
תראו יותר כסף בבנק!!!
1
להגיע לפגישה, בה אתן את כל הכלים, יחד עם הניסיון העשיר שלי ,משנת 2004, בעסקים ובבניית תוכניות עסקיות.
ונייצר בפשטות את התוכנית העסקית שלך,
ואת הרווחים שלך.
איך אעזור לך לייצר תוכנית מנצחת?
כמה זמן לוקח לבנות תוכנית עסקית?
משך בניית תוכנית עסקית משתנה בהתאם להיקף העסק, מורכבות הפעילות ומטרת המסמך.
בממוצע, תהליך מלא אורך בין מספר שבועות לחודש, וכולל שלב אפיון, איסוף נתונים, ניתוח שוק, בניית תחזיות פיננסיות ודיוק אסטרטגי. במקרים דחופים או ממוקדים ניתן לבצע תהליך מקוצר, אך אנו מקפידים שלא לוותר על שלבים מהותיים.
האם תוכנית עסקית מתאימה גם לעסק קטן?
בהחלט.
גם עסקים קטנים ועצמאיים נדרשים להבנה ברורה של קהל היעד, מודל ההכנסות וההתנהלות הפיננסית.
ההבדל הוא ברמת ההעמקה: לעיתים נבנה תוכנית ממוקדת יותר, אך עדיין כזו שמאפשרת קבלת החלטות נכונה וצמיחה מבוקרת.
מה ההבדל בין תוכנית עסקית מלאה לתוכנית מקוצרת?
תוכנית עסקית מלאה כוללת ניתוח מעמיק של השוק, תחזיות פיננסיות מפורטות, תרחישים וסיכונים, והיא מתאימה לרוב לגיוס מימון או משקיעים.
תוכנית מקוצרת מיועדת בעיקר לשימוש פנימי של בעל העסק, וממוקדת בהגדרת כיוון, יעדים ותוכנית פעולה לטווח הקצר והבינוני.
האם בנק מחייב תוכנית עסקית לצורך קבלת הלוואה?
ברוב המקרים כן.
בנקים וגופים מממנים מצפים לראות תוכנית עסקית מסודרת, הכוללת נתונים פיננסיים, תזרים מזומנים ויכולת החזר. תוכנית ברורה ומבוססת מגדילה משמעותית את סיכויי האישור ומאפשרת דיון מקצועי מול הגורם המממן.
האם ניתן לעדכן תוכנית עסקית קיימת?
בהחלט, ולעיתים זה אף מומלץ יותר מאשר לבנות תוכנית חדשה מאפס.
עסקים משתנים עם הזמן – השוק, המוצרים והיעדים מתפתחים. אנו מבצעים התאמה ועדכון של תוכניות קיימות כך שישקפו את מצב העסק העדכני וישמשו ככלי ניהולי רלוונטי.
האם תוכנית עסקית היא מסמך חד־פעמי?
לא.
אנו רואים בתוכנית העסקית מסמך עבודה חי, שנכון לחזור אליו, לעדכן אותו ולבחון באמצעותו את התקדמות העסק. תוכנית שלא מתעדכנת מאבדת מערכה ככלי ניהולי.
