ניתן ומומלץ לבנות תכנית עסקית כבר בשלבי ההקמה והתכנון של העסק, על מנת להתוות את הדרך, להגדיר מטרות, יעדים, כלים ליישום ומדדי בקרה. יחד עם זאת, תכנית עסקית עדכנית חשובה ומהותית לא רק עבור יזמים ועסקים חדשים, ומיועדת גם עבור עסקים קיימים ללא תכנית כזאת, או לבעלי עסקים עם תכנית שנכתבה בעבר, ושאינה עונה על האתגרים הקיימים אתם מתמודד העסק כיום.
כוחה של תכנית כלכלית אפקטיבית הוא בהתאמתה המדויקת לעסק, לשוק ולמתחרים, לאתגרי התמחור, השיווק ולמאפיינים נוספים, וחשוב לבנות אותה על בסיס מיפוי מקיף של הנתונים, בליווי יועצת עסקית.
מרכז זיו ייעוץ עסקי מוביל, אשר ליווה אלפי עסקים לאורך כ-20 שנות פעילות, עומד לצד ארגונים, יזמים, בעלי עסקים חדשים, עסקים וותיקים המעוניינים בצמיחה ועסקים המצויים בקשיים וזקוקים לתכנית הבראה. כל תכנית עסקית נכתבת על ידי מנטור עסקי מוביל ומנוסה בתחומו, ומהווה חלק מהליך הייעוץ והליווי של העסק.
לעסקים וחברות, בהם עובדים יחד בני משפחה, בני זוג, הורים וילדים, אחים, דור שלישי וכדומה, אפשר להנות מהתקדמות ורווחה עסקית, יחד עם קשרי משפחה טובים ונעימים.
סוף סוף להיות במקום כלכלי טוב, בזכות כלים והרגלים המתאימים לכם לשליטה בכספים לאורך שנים. מצליחים להרוויח יותר כתוצאה מניהול נכון של הכספים, בבית ובעסק.
תהליך צמיחה שלך ושל העסק שלך, על פי "שיטת 6 השלבים לקידום העסק" עולים על מנוף הצמיחה שלך. מעניקים את הכלים, ההדרכה והפתרונות ומשם משיגים את ההצלחה הרצויה שלך.
תכנית עסקית היא מסמך מפורט, המציג את פרטי העסק ו/או היוזמה להקמתו, מהמאקרו ועד למיקרו:
מהחזון, המטרות, היעדים האישיים והפיננסיים, ועד לפירוט הכלים והפעולות הנדרשות להשגת המטרות הללו, האתגרים, המדדים לבחינת ההתקדמות, לוחות זמנים והתחזיות.
בין התחומים אליהם יתייחס יועץ עסקי בכתיבת התכנית:
סוג העסק ומאפייניו – עסקי שירות/פרילאנסר, עסקי מוצר, עסקי BTB, עסק המעסיק עובדים, עסק משפחתי, וותק וניסיון, מאפייני שוק.
נתונים פיננסיים – דו"חות רווח והפסד, מיפוי הכנסות, נכסים ומשאבים, הוצאות קבועות והוצאות משתנות, התחייבויות והלוואות, השקעה כספית, מיסוי.
כאשר מדובר בעסק חדש או עסק בהקמה נתונים אלו יתייחסו לעלויות ההשקעה הראשונית, צפי הכנסה מדורג ותזרים מזומנים צפוי, תוך התאמה ריאלית למצב השוק, מתחרים ואלמנטים נוספים.
מוצר/שירות – בחינת המוצרים ו/או השירותים של העסק, איתור חוזקות ונקודות תורפה.
ניהול – אתגרים בינאישיים בניהול העסק, סמכויות ניהול והנעת עובדים, בחינת מדדי תעסוקה ויעילות של עובדים, תחלופת עובדים.
שיווק, פרסום ומיתוג – מיתוג העסק, מוניטין, ערוצי שיווק וחשיפה ללקוחות חדשים, מדדי I.O.R.
יעדים – מטרות התהליך, יעדים פיננסיים ויעדים אישיים, דוגמאות:
פערים – הצבעה על האתגרים והקשיים של העסק או אלו שצפויים לו, פערים בין המצב המצוי ליעדים, זיהוי מוקדי הקושי והגורמים.
המלצות – המלצות להבראה ולצמיחה של העסק, בהתאמה לכל תחום, לדוגמא:
מטרתה העיקרית של תכנית עסקית היא צמיחה עקבית ומבוקרת של הפעילות העסקית והרווחיות. התכנית הכתובה תשמש להבנת המצב והתוויית הדרך לצמיחה ולהגדלת הרווחיות.
לצד מטרת העל, תכנית עסקית עשויה לשמש גם כפרזנטציה מול גורמים חיצוניים:
תכנית עסקית אינה נכתבת על גבי תבנית אחידה ומחייבת מחקר וניתוח מקצועי של מידע רב, הצגתו באופן תמציתי וברור, פירוט המלצות וכלים ליישום, ותחזיות לצמיחה ולרווחיות.
לצורך הכנת תכנית עסקית נדרש שילוב בין אנשי מקצוע המביאים ניסיון פיננסי וניסיון עסקי רלוונטי, תקשורת, ושיתוף פעולה מלא עם בעל העסק והעובדים.
תכנית עסקית אינה מוצר מדף ואינה מבוססת על תבנית אחידה. כתיבת התכנית מתבצעת על ידי יועץ עסקי אשר לומד את העסק מן השורש, ותוכנה מותאם למאפייני העסק ולמטרותיו.
תכנית עסקית ליזמים אינה יכולה להתבסס על נתונים קיימים של העסק, ועל כן עוסקת בהרחבה ברעיון ובמהות, בפוטנציאל, בתנאי השוק ובהיתכנות העסקית.
תכנית כלכלית עסקית לעסק בהקמה תעסוק במיפוי ובניתוח של השקעה ועלויות אל מול סיכונים, סיכויי ההצלחה של היוזמה וכלים להקמה, ניהול ויישום המטרות והחזון. התכנית תבחן את הפוטנציאל העסקי ותכלול באופן מפורט את ההשקעות הנדרשות, ניתוח פלחי שוק רלוונטי, סקירה של פעילות מתחרים וזיהוי של "וואקום" בשוק שיקל על החדירה, ובניית הערכות מדויקות ככל הניתן של הרווח התפעולי והרווח הגולמי הצפוי.
במקרים מסוימים תכנית כזאת עשויה לשקף חוסר כדאיות כלכלית, ולהוביל להחלטה על שינוי המודל/היוזמה, או אף על הימנעות מהשקעה מסוכנת בעלת פוטנציאל רווחיות נמוך.
עסקים וארגונים המתמודדים עם קשיי תזרים, רווחיות נמוכה או הפסדים, זקוקים לתהליך ייעוץ עסקי המבוסס על תכנית להבראת העסק.
כתיבת תכנית כלכלית להבראת עסקים תתמקד בניתוח מקיף של הנתונים הפיננסיים ואיתור מוקדי הכשל, מיפוי וניתוח שלתהליכי עבודה, ניהול ושיווק, והגדרת כלים ישימים להבראה כלכלית מידית ולצמיחה ארוכת טווח.
תכנית זו אינה מיועדת רק לעסקים בקשיים, ועשויה להביא לצמיחה גם של עסקים רווחיים המעוניינים להתרחב, לצמוח, לשלב תחומי פעילות ושווקים חדשים.
התשובה – כבר בשלב ההקמה, אבל גם עסקים ותיקים זקוקים לעדכון. תוכנית ישנה שלא מותאמת לשוק הנוכחי עלולה לעכב צמיחה ולפגוע ברווחיות.
בדרך כלל בין שבועיים לחודש. עסקים קטנים יקבלו תוכנית מהר יותר, ולעסקים מורכבים – נדרש יותר זמן לאיסוף וניתוח נתונים.
כן. ברוב המקרים הבנק או הקרנות יבקשו לראות תוכנית כתובה שמציגה היתכנות ויכולת החזר. זה מעלה משמעותית את הסיכוי לאישור מימון.
תוכנית עסקית מתייחסת לכלל פעילות העסק – פיננסים, ניהול, יעדים ואסטרטגיה. תוכנית שיווקית היא חלק ממנה, שמתמקדת במיתוג, קמפיינים ולקוחות.
היא מוכיחה שיש לעסק כיוון ברור וצפי רווחים. משקיעים ובנקים רואים בה כלי מרכזי בקבלת החלטות ומימון.
זו בדיוק המטרה – לזהות סיכונים מראש. לעיתים משנים את המודל העסקי, ולעיתים עדיף להימנע מהשקעה שעלולה להוביל להפסדים.
